Le portefeuille de gestion des risques de Morneau Shepell : une stratégie de placement novatrice pour les régimes de retraite

Offrir de bons rendements attendus à long terme avec moins de volatilité

TORONTO, le 29 nov. 2011 /CNW/ - Morneau Shepell ltée a conçu le portefeuille de gestion des risques afin de réduire la volatilité de la situation financière des régimes de retraite.

« Nous croyons que les promoteurs de régimes accueilleront bien cette approche novatrice qui vise à atténuer les fluctuations de la situation financière des régimes tout en préservant les rendements attendus à long terme », déclare Patrick De Roy, associé et chef de la pratique nationale de gestion des risques chez Morneau Shepell.

M. De Roy mentionne qu'un portefeuille conventionnel pour un régime de retraite contient une proportion importante d'actions et présente un grand désappariement entre l'actif et le passif de la caisse de retraite. Le portefeuille de gestion des risques de Morneau Shepell est fondé sur une politique d'investissement ayant une répartition cible de l'actif différente de celle du portefeuille conventionnel. L'objectif de ce portefeuille est d'atténuer les risques en appariant mieux le passif et en investissant selon des stratégies alternatives qui produisent des rendements moins corrélés aux marchés boursiers.

« Depuis le début de l'année, les taux d'intérêt des obligations ont diminué et les rendements des actions ont été négatifs, entraînant une augmentation du passif et une diminution de la valeur d'un portefeuille conventionnel », affirme Jean Bergeron, associé et chef du groupe Services-conseils en investissement de Morneau Shepell.

Consultez le graphique de la performance du portefeuille de gestion des risques de Morneau Shepell.

« Nous estimons qu'un régime de retraite investi dans un portefeuille conventionnel aurait vu sa situation financière se dégrader d'environ 7 % entre le début de l'année et le 31 octobre 2011, explique M. Bergeron. Pendant cette même période, le portefeuille de gestion des risques de Morneau Shepell aurait crû à un rythme similaire que celui du passif et aurait connu moins de volatilité. »

« Les promoteurs de régimes peuvent facilement mettre en place le portefeuille de gestion des risques de Morneau Shepell, qui offre une meilleure gestion des risques inhérents aux régimes de retraite, ajoute M. De Roy. Il s'agit là de la première étape d'un processus approfondi et dynamique de gestion des risques qui s'harmoniserait avec les objectifs stratégiques à long terme d'un promoteur de régimes. »

Morneau Shepell

Morneau Shepell est le plus important cabinet canadien offrant des services-conseils novateurs en régime de retraite et en assurance collective, des services d'impartition et des solutions liées à la santé et à la productivité au travail. De concert avec ses clients, la société élabore des solutions avant-gardistes qui s'intègrent à leurs stratégies d'affaires afin d'obtenir des résultats. Grâce à ses services-conseils en assurance collective et en santé, en régimes de retraite, en gestion de la santé, à ses solutions administratives et au programme d'aide aux employés de Shepell•fgi, Morneau Shepell aide ses clients à réduire leurs coûts, à améliorer la productivité au travail et à renforcer leur position concurrentielle en soutenant la sécurité financière, la santé et le mieux-être de leurs employés.

Fondée en 1962, Morneau Shepell sert désormais plus de 8 000 organisations de toutes tailles, des plus petites entreprises à certaines des plus grandes sociétés et associations en Amérique du Nord. Comptant environ 2 500 employés répartis dans des bureaux en Amérique du Nord, Morneau Shepell offre ses services à des entreprises au Canada, aux États-Unis et ailleurs dans le monde.

Morneau Shepell inc. est une société cotée à la Bourse de Toronto (TSX). Pour un complément d'information, rendez-vous à www.morneaushepell.com.